Exchanges de criptomonedas, según sus términos
Exchanges centralizados de criptomonedas cuyos términos vinculantes hemos leído y cotejado con el registro de la autoridad que cada uno invoca. ¿Qué sociedad tiene qué registro? ¿Firma alguien ajeno a la empresa la prueba de reservas? ¿Qué pueden hacer con su saldo las cláusulas de bloqueo, retirada e insolvencia? Y como la mayoría de los depósitos en casinos cripto empiezan aquí: ¿qué dicen los términos sobre enviar dinero a un sitio de juego y por qué redes retira cada uno USDT? En esta página no hay puntuación.
¿Cuántos exchanges de criptomonedas mencionan el juego en sus términos?
De los 24 exchanges de este registro, 16 tienen una cláusula de juego en sus términos vinculantes. 6 prohíben todo envío a operadores de juego y 10 solo restringen el juego ilícito, no regulado o ilegal. 4 no mencionan el juego en los documentos leídos. En 13, las redes de retirada de USDT están confirmadas en sus propias páginas.
Documentos revisados por última vez Revisado por Equipo del registro CryptoGuardz
Dónde tienen licencia los exchanges
Cada país se colorea según cuántos de los 24 exchanges de este registro tienen allí una autorización que confirma el propio registro de la autoridad emisora. Cambie la vista para añadir las declaraciones que ningún registro confirmó o para ver dónde está la sociedad con la que usted contrata. Elija un país para ver la lista.
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6 de los 24 prohíben del todo los envíos a operadores de juego. 4 no mencionan el juego en absoluto.
Bitget, MEXC, OKX, CoinDCX, Swyftx y ZebPay incluyen el juego, casino incluido, entre los usos prohibidos, sin excepción para operadores con licencia, y se reservan el derecho de vigilar las transacciones para hacerlo cumplir. Gate, KuCoin, Cash App Bitcoin, Coinbase, Uphold, Kraken, Shakepay, Bitstamp, CoinSpot e Independent Reserve solo restringen el juego ilícito, no regulado o ilegal, así que decide la licencia del casino. HTX, Crypto.com Exchange, WazirX y Binance no dicen nada del juego en los documentos leídos. No se pudieron obtener los términos globales de Robinhood Crypto, Gemini, Bybit y eToro.
4 no nombran ninguna sociedad con la que usted contrate.
Gate, HTX, KuCoin y MEXC. HTX define a su contraparte como
all parties that run the Platform
(todas las partes que operan la plataforma), equipos y organizaciones sin personalidad jurídica incluidos, y elige la ley de Pakistán. La sociedad que opera KuCoin aparece en un expediente judicial de EE. UU., no en sus términos.2 de 9 pruebas de reservas llevan la firma de alguien identificado y ajeno al exchange.
KuCoin y Crypto.com Exchange. La de Crypto.com es la única firmada por una firma de auditoría conforme a una norma concreta, y está fechada el 7 de diciembre de 2022. La de KuCoin es una verificación técnica de una empresa de seguridad con fecha de corte 31 de agosto de 2026. Kraken dice que un contable independiente hace su revisión, pero no nombra a la firma en la página pública. Ninguna cubre lo que el exchange debe a sus clientes.
14 de 24 tienen una sociedad en el registro MiCA de la ESMA. En todos los casos la autorización la tiene una empresa de Austria, Irlanda, Luxemburgo o Malta, y el documento vinculante leído aquí nombra a otra contraparte o a ninguna.
El registro
24 filas. Las columnas son las preguntas que los documentos responden de forma distinta: con quién contrata usted, si alguna autoridad lo ha confirmado, qué vale la prueba de reservas, qué dicen los términos sobre la insolvencia y qué dicen sobre el juego. Cada celda enlaza con la prueba de esa celda.
En la tabla de arriba no hay ninguna cifra ni ninguna clasificación. La puntuación de pagos del registro de casinos tiene cinco componentes definidos y un cálculo publicado en la página de metodología (en inglés). Para un exchange no existe nada equivalente, así que una cifra aquí sería una medición que nadie ha hecho. Lo que hay es una lectura de documentos y un cotejo con el registro, y donde cualquiera de los dos no dio resultado, la celda dice qué tipo de vacío es.
Se distinguen siempre cuatro tipos de ausencia. No medido significa que está previsto y aún no se ha hecho. No aplicable significa que el concepto no encaja con esta entidad. No divulgado significa que la empresa no publica nada al respecto. Sin datos significa que lo intentamos y no existe nada o no cargó nada. Cuando no se pudo obtener ni siquiera el documento vinculante, el campo dice no verificado.
Divulgación: no tenemos relación comercial con ninguno de los 24 exchanges de este registro y ninguno nos ha pagado nada. No hay enlaces de afiliación en ninguna página de esta sección, y no se ha contactado a ninguna de estas empresas, ni se le ha avisado de la publicación ni se le ha ofrecido derecho de réplica antes. Las correcciones se envían a la página de correcciones (en inglés) y se publican con fecha.
¿Se puede enviar dinero de un exchange a un casino?
En 6 de estos 24 exchanges los términos dicen que no, tenga el casino la licencia que tenga. La mayoría de los depósitos en casinos cripto salen antes de un exchange centralizado, así que son los términos del exchange los que deciden si esa transferencia es un incumplimiento, y la respuesta se divide en tres. 6 prohíben el juego como categoría, nombran los juegos de casino o el juego por internet y no hacen excepción para operadores con licencia. 10 solo restringen el juego ilícito, no regulado o ilegal, de modo que deciden la licencia del casino y el lugar donde está el jugador. 4 no dicen nada del juego en ningún documento leído.
| Exchange | Postura | Cláusula | Qué puede hacer el exchange |
|---|---|---|---|
| Gate | Restringe parte del juego | Unregulated casino/online betting/gambling platform, lotteries, or other high-risk betting enterprises; | If we reasonably suspect that you have engaged in, attempted to engage in, or assisted others in engaging in any activity described in the Prohibit... |
| HTX | No divulgado | No se encontró cláusula | No aplicable |
| KuCoin | Restringe parte del juego | (3) providing gambling information or inducing in any manner any other person to engage in gambling; | Facultades generales de suspensión, citadas en la ficha |
| Bitget | Prohíbe el juego | (v) use Services to conduct or participate in lotteries, gambling activities, bidding fee auctions, sports forecasting or odds making, fantasy sports leagues with cash prizes, i... | Facultades generales de suspensión, citadas en la ficha |
| Cash App Bitcoin | Restringe parte del juego | Activity where an individual risks anything of value to get something of value based on a certain outcome. This does not include legal activity with merchants approved by the Co... | We have absolute discretion to take any action up to and including suspending or terminating your use of Cash App and the Services at any time with... |
| Coinbase | Restringe parte del juego | Unlawful Gambling: Lotteries; bidding fee auctions; sports forecasting or odds making; fantasy sports leagues with cash prizes; internet gaming; contests; sweepstakes; or games... | We reserve the right to refuse to process, or to cancel, correct, clawback, or reverse, any Digital Asset Transaction or Transfers in our sole disc... |
| Crypto.com Exchange | No divulgado | No se encontró cláusula | No aplicable |
| MEXC | Prohíbe el juego | (i) Gambling activities, including but not limited to, sports betting, casino games, horse racing, dog racing, lotteries, games of chance, sweepstakes, games of skill that may b... | MEXC has the right to monitor your transaction and/or account activities to determine, under our absolute sole discretion, if your use of MEXC Serv... |
| Robinhood Crypto | No verificado | Términos no obtenidos | No aplicable |
| Uphold | Restringe parte del juego | Partake in any transaction involving online gambling except where permitted and with our prior written permission | In some cases we may terminate, suspend or otherwise restrict your Account and use of the Platform if we suspect your Account(s) may be connected t... |
| Gemini | No verificado | Términos no obtenidos | No aplicable |
| Kraken | Restringe parte del juego | use Our Content to engage in, pay for, or support any illegal, fraudulent, deceptive, or manipulative conduct, including illegal gambling activities, money-laundering, or terror... | Facultades generales de suspensión, citadas en la ficha |
| OKX | Prohíbe el juego | (j) gambling activities, including but not limited to sports betting, casino games, horse racing, dog racing, lotteries, games of chance, games of skill that may be classified a... | In the event that we learn or reasonably suspect, in our sole and absolute discretion, that your Account is or may be associated with any of the Pr... |
| Shakepay | Restringe parte del juego | any illegal gambling activities | blocking, freezing, suspending or closing your Account or any order requests or transactions |
| WazirX | No divulgado | No se encontró cláusula | No aplicable |
| Binance | No divulgado | No se encontró cláusula | No aplicable |
| Bitstamp | Restringe parte del juego | Usage of the Service to perform illegal activities such as money laundering, illegal gambling operations, financing terrorism, or other criminal activities; | Facultades generales de suspensión, citadas en la ficha |
| Bybit | No verificado | Términos no obtenidos | No aplicable |
| CoinDCX | Prohíbe el juego | Gambling-related activities | Any user involved in the above activities will face immediate action, including account suspension and legal consequences. |
| CoinSpot | Restringe parte del juego | You must not: Engage in any restricted or criminal activities, including but not limited to: [...] Illegal gambling; | Any user of CoinSpot’s Platform who violates or breaches our Terms of Use may have their membership and CoinSpot account suspended or terminated, a... |
| eToro | No verificado | Términos no obtenidos | No aplicable |
| Independent Reserve | Restringe parte del juego | not use the service to engage in any criminal or restricted activities, including (but not limited) to: [...] illegal gambling; | there are attempts to use the Platform, Service or Account to perform any illegal activities such as: [...] illegal gambling operations; |
| Swyftx | Prohíbe el juego | We aren't permitted to allow our customers to send crypto to third parties or certain online marketplaces or platforms, including, but not limited to: Online gambling platforms | For this reason, we cannot allow withdrawals to platforms that match a description of any of the above. |
| ZebPay | Prohíbe el juego | You may not use your Client Asset Account to engage in the following categories of activity (“Prohibited Uses”). [...] gambling; | ZebPay shall, without prior notice, have the right to disable your access to the Client Asset Account at any time |
Gate prevé la sanción más dura de las que se citan: su lista incluye Unregulated casino/online betting/gambling platform
, y ante una sospecha de incumplimiento puede freeze or confiscate funds
, es decir, congelar o confiscar los fondos. El contrato no define qué es regulado. La lista de OKX termina con actividades that we consider similar in nature at our absolute and sole discretion
, a su entera y exclusiva discreción. En Binance se revisaron los Terms of Use y la Prohibited Use Policy, que es un documento aparte, y ninguno de los dos contiene la palabra gambling. Las cláusulas completas, los documentos revisados y las fechas están en cada ficha, y el análisis de dónde salen los depósitos en casinos cripto (en inglés) plantea la misma pregunta para el registro de DEX.
¿Por qué redes retira USDT cada exchange?
9 de los 13 exchanges cuya lista se pudo leer retiran USDT por Tron. Cada lista se leyó en los datos públicos de redes o en la API del propio exchange el 28 de septiembre de 2026, para USDT, la moneda de la mayoría de los depósitos en casinos. Coinbase y Crypto.com Exchange no ofrecen ninguna red Tron para USDT.
| Exchange | Ethereum | Tron | BNB Smart Chain | Solana | Polygon | Arbitrum | Base | Optimism | Avalanche | TON | Redes disponibles |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Gate | sí | sí | sí | sí | sí | sí | no | no | sí | sí | 20 |
| HTX | sí | sí | sí | sí | no | no | no | no | sí | sí | 7 |
| KuCoin | sí | sí | sí | sí | sí | sí | no | sí | sí | sí | 18 |
| Bitget | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| Cash App Bitcoin | no | no | no | no | no | no | no | no | no | no | 1 |
| Coinbase | sí | no | no | no | sí | sí | no | no | no | no | 4 |
| Crypto.com Exchange | sí | no | no | sí | sí | sí | no | sí | no | no | 9 |
| MEXC | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| Robinhood Crypto | sí | no | no | sí | sí | sí | sí | sí | no | no | 6 |
| Uphold | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| Gemini | sí | sí | no | sí | no | sí | no | no | sí | no | 5 |
| Kraken | sí | sí | no | sí | sí | sí | no | sí | sí | sí | 19 |
| OKX | sí | sí | no | sí | sí | sí | no | sí | sí | sí | 16 |
| Shakepay | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| WazirX | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| Binance | sí | sí | sí | sí | sí | sí | no | sí | sí | sí | 18 |
| Bitstamp | sí | sí | no | no | no | no | no | no | no | no | 2 |
| Bybit | sí | sí | sí | sí | sí | sí | no | sí | sí | no | 16 |
| CoinDCX | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| CoinSpot | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| eToro | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| Independent Reserve | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| Swyftx | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| ZebPay | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
Pruebas de reservas, y lo que valen
9 de 24 publican una prueba de reservas. 2 de esas 9 llevan la firma de alguien identificado que no es el exchange. El recuento se hace igual en todas las filas: una prueba cuenta como firmada por un tercero cuando el firmante tiene nombre y no es el exchange. Un firmante que la página describe pero no nombra no cuenta.
| Exchange | Publicada | Firmante | Fecha de corte | Incluye pasivos |
|---|---|---|---|---|
| Gate | sí | Publicada por el propio exchange | 13 de septiembre de 2026 | no |
| HTX | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| KuCoin | sí | Firmada por Hacken OU | 31 de agosto de 2026 | no |
| Bitget | sí | Publicada por el propio exchange | Sin datos | no |
| Cash App Bitcoin | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| Coinbase | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| Crypto.com Exchange | sí | Firmada por Mazars Group | 7 de diciembre de 2022 | no |
| MEXC | sí | Publicada por el propio exchange | 9 de septiembre de 2026 | no |
| Robinhood Crypto | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| Uphold | sí | Firmante sin nombre en la página pública | Sin datos | no |
| Gemini | no | Sin datos | Sin datos | no |
| Kraken | sí | Firmante sin nombre en la página pública | Sin datos | no |
| OKX | sí | Publicada por el propio exchange | 2026-08 | no |
| Shakepay | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| WazirX | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| Binance | sí | Publicada por el propio exchange | Sin datos | no |
| Bitstamp | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| Bybit | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| CoinDCX | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| CoinSpot | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| eToro | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| Independent Reserve | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| Swyftx | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
| ZebPay | Sin datos | Sin datos | Sin datos | Sin datos |
Que las reservas cubran los saldos de clientes contabilizados no es solvencia. Como mucho, estos ejercicios demuestran que lo que hay en cadena iguala o supera los saldos que el exchange decidió incluir en el árbol. Kraken lo admite en su propia página: el procedimiento cannot identify any hidden encumbrances or prove that funds had not been borrowed for purposes of passing the review.
No detecta cargas ocultas ni fondos tomados en préstamo para superar la revisión. El informe de Hacken sobre KuCoin dice que should not be considered a comprehensive financial audit of all assets, liabilities, or the organization’s overall financial position.
El encargo de Mazars para Crypto.com fue de procedimientos acordados según la ISRS 4400, que informan de hallazgos y no dan garantía alguna, y está fechado en diciembre de 2022.
Registros, y lo que cubre uno confirmado
El registro consultado es el registro provisional oficial MiCA de la ESMA, descargado en los CSV que publica: el 22 de septiembre de 2026 para los cuatro primeros exchanges y de nuevo el 28 de septiembre de 2026 para los ocho añadidos después. Una fila solo cuenta como registro confirmado si es una autorización y aparece en el registro de la propia autoridad. MEXC figura en un registro de la ESMA, y es el de entidades que prestan servicios de criptoactivos sin la autorización necesaria.
| Exchange | Autorizaciones confirmadas | Titular | Declaradas y sin confirmar | En un registro de advertencias |
|---|---|---|---|---|
| Gate | 1 | Gate Technology Limited | 0 | no |
| HTX | 0 | No aplicable | 0 | no |
| KuCoin | 1 | KuCoin EU Exchange GmbH | 0 | no |
| Bitget | 0 | No aplicable | 2 | no |
| Cash App Bitcoin | 1 | New York State Department of Financial Services (NYDFS), virtual currency licence and money transmitter licence | 1 | no |
| Coinbase | 1 | Coinbase Luxembourg S.A. | 0 | no |
| Crypto.com Exchange | 1 | Foris DAX MT Limited | 0 | no |
| MEXC | 0 | No aplicable | 0 | sí |
| Robinhood Crypto | 1 | New York State Department of Financial Services (NYDFS), virtual currency licence and money transmitter licence | 1 | no |
| Uphold | 0 | No aplicable | 1 | no |
| Gemini | 1 | New York State Department of Financial Services (NYDFS), limited purpose trust charter under the New York Banking Law | 2 | no |
| Kraken | 2 | Payward Europe Solutions Limited; Payward Global Solutions Limited | 0 | no |
| OKX | 1 | OKX Europe Limited | 1 | no |
| Shakepay | 1 | Canadian securities regulators (Autorité des marchés financiers as principal regulator, Ontario Securities Commission and the other provincial and territorial regulators), investment dealer registration and crypto asset trading platform decision; member of the Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO) | 1 | no |
| WazirX | 0 | No aplicable | 1 | no |
| Binance | 0 | No aplicable | 1 | no |
| Bitstamp | 1 | Bitstamp Europe S.A. | 0 | no |
| Bybit | 1 | Bybit EU GmbH | 0 | no |
| CoinDCX | 0 | No aplicable | 1 | no |
| CoinSpot | 0 | No aplicable | 1 | no |
| eToro | 2 | eToro (Europe) Ltd; New York State Department of Financial Services (NYDFS), virtual currency licence and money transmitter licence | 5 | no |
| Independent Reserve | 1 | Monetary Authority of Singapore (MAS), Major Payment Institution licence under the Payment Services Act 2019 | 1 | no |
| Swyftx | 0 | No aplicable | 1 | no |
| ZebPay | 0 | No aplicable | 0 | no |
Un registro como servicio de transferencia de dinero no es una licencia para operar un exchange. El registro ante AUSTRAC que declara Bitget es una inscripción a efectos de comunicación contra el blanqueo de capitales, y el segundo permiso maltés de OKX es una licencia de servicios de pago. Binance invoca en sus propios términos licencias del regulador del Abu Dhabi Global Market y no tiene ninguna autorización en la UE. Solo las autorizaciones MiCA de la tabla habilitan para prestar servicios de criptoactivos en la UE, y varias, entre ellas las de Coinbase, KuCoin y Crypto.com, no incluyen la gestión de una plataforma de negociación.
Con quién contrata usted
4 de los 24 documentos vinculantes no nombran ninguna persona jurídica. El contrato de MEXC se celebra con MEXC Trading Platform
. El de Gate, con Gate
. El de KuCoin, con the Platform
, y además da por hecho que toda actividad tiene lugar en las Islas Turcas y Caicos. La contraparte de HTX son all parties that run the Platform
. En el otro extremo, Binance nombra en su primer párrafo tres sociedades de Abu Dabi con sus números de registro, y Bitstamp da un número de sociedad de Londres.
Qué dicen los documentos sobre la insolvencia
9 de los 24 no dicen nada. De los que sí, OKX dice que los usuarios de una cuenta conjunta asumen un déficit a prorrata. Crypto.com se atribuye los derechos sobre todos los activos del exchange, reduce al usuario a un derecho contractual y dice que in the worst case, a total loss of On-Exchange Assets may occur
, es decir, que en el peor caso puede haber una pérdida total. Kraken dice que los activos de los clientes no son de su propiedad y añade que a court may disagree
, que un tribunal puede opinar otra cosa. Binance y Coinbase afirman que los activos se mantienen en fideicomiso o no responden ante los acreedores, y la protección de Bybit EU es la legal de MiCA y se describe como pretendida.
- Gate: sin cláusula de insolvencia.
- HTX: sin cláusula de insolvencia.
- KuCoin: sin cláusula de insolvencia.
- Bitget: sin cláusula de insolvencia.
- MEXC: sin cláusula de insolvencia.
- CoinDCX: sin cláusula de insolvencia.
- CoinSpot: sin cláusula de insolvencia.
- Swyftx: sin cláusula de insolvencia.
- ZebPay: sin cláusula de insolvencia.
Bloqueo de cuentas
23 de los 24 se reservan el derecho de congelar o suspender una cuenta en los términos que este registro pudo leer. Los de Bybit no se pudieron leer. Bitstamp es el único exchange cuya cláusula de bloqueo depende de un aviso previo, y junto a ella figura una facultad aparte de suspender o cancelar la cuenta for any reason
, por cualquier motivo. Gate es el único que fija un plazo de preaviso, 45 días, para cancelar sin motivo.
- Gate: 3 cláusulas de bloqueo registradas, aplicable sin previo aviso.
- HTX: 2 cláusulas de bloqueo registradas, aplicable sin previo aviso.
- KuCoin: 2 cláusulas de bloqueo registradas, aplicable sin previo aviso.
- Bitget: 4 cláusulas de bloqueo registradas, aplicable sin previo aviso.
- Cash App Bitcoin: 2 cláusulas de bloqueo registradas, aplicable sin previo aviso.
- Coinbase: 1 cláusula de bloqueo registrada, aplicable sin previo aviso.
- Crypto.com Exchange: 2 cláusulas de bloqueo registradas, aplicable sin previo aviso.
- MEXC: 3 cláusulas de bloqueo registradas, aplicable sin previo aviso.
- Robinhood Crypto: 2 cláusulas de bloqueo registradas, aplicable sin previo aviso.
- Uphold: 1 cláusula de bloqueo registrada, sujeta a aviso previo.
- Gemini: 2 cláusulas de bloqueo registradas, aplicable sin previo aviso.
- Kraken: 1 cláusula de bloqueo registrada, aplicable sin previo aviso.
- OKX: 3 cláusulas de bloqueo registradas, aplicable sin previo aviso.
- Shakepay: 2 cláusulas de bloqueo registradas, aplicable sin previo aviso.
- WazirX: 3 cláusulas de bloqueo registradas, aplicable sin previo aviso.
- Binance: 2 cláusulas de bloqueo registradas, aplicable sin previo aviso.
- Bitstamp: 2 cláusulas de bloqueo registradas, sujeta a aviso previo.
- CoinDCX: 3 cláusulas de bloqueo registradas, sujeta a aviso previo.
- CoinSpot: 3 cláusulas de bloqueo registradas, sujeta a aviso previo.
- eToro: 2 cláusulas de bloqueo registradas, sujeta a aviso previo.
- Independent Reserve: 2 cláusulas de bloqueo registradas, sujeta a aviso previo.
- Swyftx: 1 cláusula de bloqueo registrada, sujeta a aviso previo.
- ZebPay: 3 cláusulas de bloqueo registradas, aplicable sin previo aviso.
- Bybit (en inglés): no registrado. Los términos de servicio globales no se pudieron obtener, y los documentos de la UE no los sustituyen.
Lo que no se pudo obtener
Un registro que oculta sus lagunas no es un registro. La mayor laguna siguen siendo los términos de servicio globales de bybit.com, que no se pudieron obtener ni el 22 ni el 28 de septiembre de 2026. Las cláusulas de bloqueo de cuenta, suspensión de retiradas, liquidación forzosa, arbitraje y juego que vinculan a un usuario de Bybit fuera del EEE no están en este registro, y no deben deducirse de los documentos de Bybit EU.
Tampoco se obtuvieron: las páginas de prueba de reservas de Coinbase (HTTP 403), Bitstamp y HTX (no encontradas), el registro de la FSRA para las licencias de Binance en Abu Dabi, los registros de servicios financieros de AUSTRAC, CNAD y MFSA, el nombre del contable que hace la revisión de Kraken y los datos de redes de retirada de MEXC. Que falte un campo aquí dice algo de nuestra cobertura, no del exchange.
Cómo entra un exchange en esta lista
Porque alguien lee su documento vinculante, no porque se le dé de alta. Una ficha aparece cuando se han leído completos los términos que vinculan al cliente minorista, cuando cada registro que declara el exchange se ha cotejado con el registro público de la autoridad emisora o se ha anotado como imposible de confirmar, y cuando cada cláusula publicada aquí se ha recogido literalmente con su URL y la fecha de consulta. El mismo método se aplica a los casinos cripto, a las wallets (en inglés) y a los exchanges descentralizados (en inglés), y la biblioteca que lee una misma cláusula en todos los registros está en vigilancia de cláusulas (en inglés).