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Análise · Corretoras

Binance é confiável? As empresas, os reguladores, a confissão de culpa nos EUA em 2023 e o BNB

Publicado em 15 de outubro de 2026Pela Redação CryptoGuardz (em inglês)7 min de leitura15 fontes

Foto: Maxim Hopman / Unsplash

Em resumo, pelos documentos

A Binance é confiável?

Os documentos mostram uma corretora lançada em julho de 2017 que, pelos termos de 21 de julho de 2026, contrata por três empresas de Abu Dhabi. Em novembro de 2023, a Binance Holdings confessou culpa nos EUA por lavagem de dinheiro e sanções e aceitou pagar US$ 4.316.126.163. A prova de reservas é publicada pela própria Binance, sem auditor identificado.

Documentos conferidos em 15 de outubro de 2026Revisado por Redação CryptoGuardz

Se a Binance é confiável, os documentos não respondem com sim ou não, mas mostram com quem você contrata e o que já aconteceu. A Binance é uma corretora de criptomoedas que Changpeng Zhao lançou em julho de 2017. Os termos atuais, em vigor desde 21 de julho de 2026, vinculam o usuário a três empresas registradas no Abu Dhabi Global Market. Em novembro de 2023, a Binance Holdings Limited confessou culpa nos Estados Unidos por lavagem de dinheiro, transmissão de dinheiro sem licença e violação de sanções, e aceitou pagar US$ 4.316.126.163 ao Departamento de Justiça. O BNB é o token que paga as transações na BNB Smart Chain e dá 25% de desconto nas taxas da Binance.

As páginas da Binance e os comunicados dos órgãos americanos foram lidos em 14 de outubro de 2026. Os termos lidos são os globais. Se a Binance atende clientes no Brasil por outra empresa ou com outros termos, e qual registro tem aqui: não verificado, nenhum documento brasileiro foi lido. Nada aqui é recomendação de investimento, nem diz se você deve comprar BNB ou usar a corretora. A ficha cláusula por cláusula está em Binance (em inglês).

O que é a Binance, pela descrição dela mesma?

Uma corretora com um leque maior de produtos em volta. A página institucional se descreve como the world's leading blockchain ecosystem, uma frase de marketing sem método de ranking por trás. Os números publicados são dela: volume médio diário de US$ 95 bilhões e, na biografia da cofundadora Yi He, 250 million registered users by January 2025, 250 milhões de usuários cadastrados até janeiro de 2025. Nenhum dos dois números é auditado na página.

A liderança, pela mesma página: Richard Teng é the Co-CEO of Binance, Yi He é Co-CEO & Co-Founder e Zhao é Co-Founder & Former CEO, cofundador e ex-CEO.

Quais empresas operam a Binance?

Para usuários da binance.com sem termos locais, três empresas do Abu Dhabi Global Market: Nest Exchange Limited, Nest Clearing and Custody Limited e Nest Trading Limited. Os termos dão um número de registro para cada uma e dizem Each ADGM Binance Entity is a separate legal entity., cada uma é uma pessoa jurídica separada. Uma opera a plataforma de negociação, outra guarda os ativos como custodiante e a terceira atua como corretora, como registrado na ficha da Binance (em inglês) em 28 de setembro de 2026.

Empresa	Papel	Onde
Nest Exchange Limited	Plataforma de negociação	ADGM, Emirados Árabes Unidos
Nest Clearing and Custody Limited	Custodiante	ADGM, Emirados Árabes Unidos
Nest Trading Limited	Corretora	ADGM, Emirados Árabes Unidos
Binance Holdings Limited	Confessou culpa em 2023	Não divulgado nos termos
BAM Trading Services Inc.	Opera a Binance.US	Estados Unidos

Os termos citam licenças da autoridade reguladora de serviços financeiros do ADGM, a FSRA, para as três. O registro da FSRA não carregou, então as licenças estão como não verificado. O registro MiCA da ESMA, baixado em 28 de setembro de 2026, não tem nenhuma empresa da Binance.

Quem regula a Binance?

Os termos citam o regulador do ADGM. Fora isso, o registro regulatório mais claro é americano e trata de punição, não de licença. Disputas pelos termos vão para arbitragem na Câmara de Comércio Internacional, sob a lei do ADGM. Usuários de uma jurisdição listed in our List of Prohibited Countries, na lista de países proibidos, não podem usar o serviço.

Do que a Binance se declarou culpada em 2023?

Em 21 de novembro de 2023, a Binance Holdings Limited confessou culpa por violar a Lei de Sigilo Bancário americana, por não se registrar como empresa de transmissão de dinheiro e por violar a lei de poderes econômicos de emergência internacional, que sustenta as sanções. O comunicado do DOJ fala em perda de bens de US$ 2.510.650.588 e multa penal de US$ 1.805.475.575, mais um monitor independente por três anos. A procuradora-geral adjunta Lisa Monaco disse:

A corporate strategy that puts profits over compliance isn't a path to riches; it's a path to federal prosecution.

US Department of Justice press release, 21 November 2023, retrieved 2026-10-14

Uma estratégia que põe lucro acima do cumprimento das regras não leva à riqueza, leva a um processo federal. O Tesouro anunciou no mesmo dia uma penalidade de US$ 3,4 bilhões da FinCEN e um acordo de US$ 968 milhões com a OFAC, citando more than 1.67 million virtual currency trades, mais de 1,67 milhão de operações com usuários no Irã, na Coreia do Norte, na Síria e na Crimeia, e exigindo a complete exit from the United States, a saída completa dos Estados Unidos. A CFTC acrescentou US$ 2,7 bilhões em dezembro de 2023.

Zhao confessou culpa por não manter um programa eficaz contra lavagem de dinheiro e deixou o cargo de CEO. Em 21 de outubro de 2025, recebeu um perdão presidencial, listado pelo escritório de perdões do DOJ sob United States v. Zhao, 23CR00179RAJ-001. Em 29 de maio de 2025, a SEC pediu o arquivamento definitivo da ação civil contra Binance, BAM Trading e Zhao. Os valores dos acordos são comparados com o histórico da Kraken em Kraken ou Binance (em inglês).

O que é BNB?

O token nativo da BNB Smart Chain. O README do repositório da rede diz que o BNB will serve as both the gas of smart contract execution and tokens for staking, serve de gás para os contratos e de token para staking, e que a rede usa 21 validators with Proof of Staked Authority (PoSA) consensus, 21 validadores. Na corretora, pagar as taxas em BNB reduz a taxa à vista padrão de 0,100% para 0,075%, o que a tabela chama de BNB 25% off.

A rede também é uma rota de USDT. A Binance listava 18 redes de saque de USDT ativas, entre elas a BNB Smart Chain, quando o registro leu a lista em 28 de setembro de 2026. Um depósito enviado numa rede que o destino não aceita pode se perder. Veja o que é USDT.

A Binance.US é a mesma coisa que a Binance?

Não. A Binance.US é operada pela BAM Trading Services Inc. Os termos dela dizem que a BAM e a Binance Holdings share common majority ownership, but are not within the same corporate or management structure., têm o mesmo controle acionário, mas não a mesma estrutura societária ou de gestão. Ela não está disponível em 16 estados e regiões dos EUA, entre eles Nova York e Texas, e só oferece contas cripto no Kansas e em Wisconsin.

A Binance publica prova de reservas?

Publica, assinada por ela mesma. A página usa uma árvore de Merkle e uma prova zk-SNARK e diz que a Binance has funds that cover all of our users assets 1:1, fundos que cobrem 1:1 os ativos dos usuários. Nenhum contador ou firma de auditoria é citado, e os campos de horário da auditoria e de raiz de Merkle estavam vazios na página pública em 14 de outubro de 2026. Os termos dizem que os ativos dos clientes ficam em fideicomisso com a custodiante e protegidos pelas regras do ADGM se a custodiante quebrar. Para quem tira as moedas da corretora, o guia da frase semente (em inglês) explica o que a autocustódia envolve.

Respostas rápidas

O que é a Binance?

Uma corretora cripto lançada em julho de 2017 que hoje contrata por três empresas do Abu Dhabi Global Market, pelos termos em vigor desde 21 de julho de 2026. Veja a Binance (em inglês).

A Binance é legal nos EUA?

A binance.com tem de manter a complete exit from the United States pelo acordo de 2023 com o Tesouro. A Binance.US, outra empresa, opera na maioria dos estados, mas não em 16 estados e regiões.

Quem é o dono da Binance?

Os termos citam três empresas operacionais no ADGM, mas não os donos. A página institucional lista Zhao como cofundador e ex-CEO, e a composição acionária não é divulgada ali.

Para que serve o BNB?

Gás e staking na BNB Smart Chain, segundo o README, e 25% de desconto nas taxas à vista da Binance, de 0,100% para 0,075%.

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Fontes

Cada fonte aparece com o próprio título, no idioma em que foi publicada, e com a data em que foi consultada.

Sobre esta análise

Preparada pela equipe da CryptoGuardz a partir das fontes listadas acima. Pesquisa e redação têm apoio de IA e passam por um editor identificado antes da publicação. Nada aqui é recomendação para apostar. Se um número ou uma leitura estiver errado, avise a gente (em inglês) e a correção será publicada.

Esta análise também existe em inglês: What is Binance? Entities, regulators, BNB