Binance en España y México: qué empresas lo operan, quién lo regula, la condena de 2023 en EE. UU. y qué es BNB
¿Es seguro Binance para usuarios de España o México?
Los documentos no dan un sí o un no. Binance contrata con tres sociedades de Abu Dabi de licencia no verificada, no figura en el registro MiCA de la UE consultado el 28 de septiembre de 2026 y en 2023 se declaró culpable en EE. UU. de blanqueo y sanciones, con pagos de 4316 millones de dólares.
Documentos revisados por última vez Revisado por Equipo del registro CryptoGuardz
Binance es un exchange de criptomonedas que Changpeng Zhao lanzó en julio de 2017. Sus términos actuales, vigentes desde el 21 de julio de 2026, vinculan al usuario con tres sociedades inscritas en el Abu Dhabi Global Market (ADGM). Para quien busca Binance en España, el dato que más pesa es otro: el registro MiCA de la ESMA, el de los proveedores de criptoactivos autorizados en la UE, descargado el 28 de septiembre de 2026, no contiene ninguna entidad de Binance. En noviembre de 2023 Binance Holdings Limited se declaró culpable en Estados Unidos de delitos de blanqueo de capitales, transmisión de dinero sin licencia y sanciones, y aceptó pagar 4.316.126.163 USD al Departamento de Justicia. BNB es el token que paga las transacciones de BNB Smart Chain y rebaja un 25 % las comisiones de Binance.
Las páginas de Binance y los comunicados de las agencias de EE. UU. se leyeron el 14 de octubre de 2026. Qué términos aplica Binance a un usuario residente en España o en México, si son distintos de los globales: no verificado. Nada de esto es asesoramiento de inversión ni dice si conviene comprar BNB o usar el exchange. La ficha cláusula por cláusula está en Binance (en inglés).
¿Qué es Binance, según la propia Binance?
Un exchange rodeado de una gama más amplia de productos. Su página corporativa se llama a sí misma the world's leading blockchain ecosystem
, una afirmación de marketing sin ningún método de clasificación detrás. Las cifras que publica son suyas: un volumen medio diario de 95.000 millones de dólares y, en la biografía de la cofundadora Yi He, 250 million registered users by January 2025
, 250 millones de usuarios registrados en enero de 2025. Ninguna de las dos cifras está auditada en la página.
La dirección, según esa misma página: Richard Teng es the Co-CEO of Binance
, Yi He es Co-CEO & Co-Founder
y Zhao es Co-Founder & Former CEO
, cofundador y ex consejero delegado.
¿Qué empresas operan Binance?
Para los usuarios de binance.com sin términos locales, tres sociedades del ADGM: Nest Exchange Limited, Nest Clearing and Custody Limited y Nest Trading Limited. Los términos dan a cada una un número de registro y dicen Each ADGM Binance Entity is a separate legal entity.
Cada una es una persona jurídica distinta. Una opera la plataforma de negociación, otra custodia los activos y otra actúa como intermediaria, según consta en la ficha de Binance (en inglés) a 28 de septiembre de 2026.
| Sociedad | Función | Dónde |
|---|---|---|
| Nest Exchange Limited | Plataforma de negociación | ADGM, Emiratos Árabes Unidos |
| Nest Clearing and Custody Limited | Custodio | ADGM, Emiratos Árabes Unidos |
| Nest Trading Limited | Intermediario | ADGM, Emiratos Árabes Unidos |
| Binance Holdings Limited | Se declaró culpable en 2023 | No divulgado en los términos |
| BAM Trading Services Inc. | Opera Binance.US | Estados Unidos |
Los términos invocan licencias de la Financial Services Regulatory Authority del ADGM para las tres. El registro de la FSRA no cargó, así que esas licencias: no verificado. El registro MiCA de la ESMA, descargado el 28 de septiembre de 2026, no contiene ninguna entidad de Binance.
¿Quién regula Binance?
Los términos nombran al regulador del ADGM. Fuera de eso, el historial regulatorio más claro es estadounidense y trata de sanciones, no de licencias. Las disputas según los términos van a arbitraje de la Cámara de Comercio Internacional bajo la ley del ADGM. Los usuarios de una jurisdicción listed in our List of Prohibited Countries
, incluida en su lista de países prohibidos, no pueden usar el servicio. Si España o México figuran en esa lista: no verificado, la lista no se leyó para este análisis.
¿De qué se declaró culpable Binance en 2023?
El 21 de noviembre de 2023 Binance Holdings Limited se declaró culpable de infringir la Bank Secrecy Act, de no registrarse como empresa de transmisión de dinero y de infringir la International Emergency Economic Powers Act, la ley de sanciones. El comunicado del Departamento de Justicia recoge un decomiso de 2.510.650.588 USD y una multa penal de 1.805.475.575 USD, además de un supervisor independiente durante tres años. La fiscal general adjunta Lisa Monaco dijo:
A corporate strategy that puts profits over compliance isn't a path to riches; it's a path to federal prosecution.
Una estrategia que antepone el beneficio al cumplimiento no lleva a la riqueza sino a un proceso federal. El Tesoro anunció ese mismo día una sanción de FinCEN de 3400 millones de dólares y un acuerdo con la OFAC de 968 millones, citando more than 1.67 million virtual currency trades
, más de 1,67 millones de operaciones con usuarios de Irán, Corea del Norte, Siria y Crimea, y exigiendo la complete exit from the United States
de Binance, su salida total de EE. UU. La CFTC añadió 2700 millones de dólares en diciembre de 2023.
Zhao se declaró culpable de no mantener un programa eficaz contra el blanqueo y dimitió como consejero delegado. El 21 de octubre de 2025 recibió un indulto presidencial, que la Office of the Pardon Attorney registra bajo United States v. Zhao, 23CR00179RAJ-001
. El 29 de mayo de 2025 la SEC pidió archivar definitivamente su demanda civil contra Binance, BAM Trading y Zhao. Las cifras de esos acuerdos se comparan con el historial de Kraken en Kraken o Binance (en inglés).
¿Qué es BNB?
El token nativo de BNB Smart Chain. El README del repositorio de la red dice que BNB will serve as both the gas of smart contract execution and tokens for staking
, servirá a la vez como gas para ejecutar contratos inteligentes y como token de staking, y que la red usa 21 validators with Proof of Staked Authority (PoSA) consensus
. En el exchange, pagar las comisiones con BNB baja la tarifa spot ordinaria del 0,100 % al 0,075 %, que la tabla de comisiones llama BNB 25% off
.
La red también es una vía para USDT. Binance tenía 18 redes de retirada de USDT activas, BNB Smart Chain entre ellas, cuando el registro leyó su lista de redes el 28 de septiembre de 2026. Un depósito enviado por una red que el receptor no admite puede perderse; véase qué es USDT y sus redes.
¿Binance.US es lo mismo que Binance?
No. Binance.US la opera BAM Trading Services Inc. Sus términos dicen que BAM y Binance Holdings share common majority ownership, but are not within the same corporate or management structure.
Comparten accionista mayoritario, pero no la estructura societaria ni la dirección. No está disponible en 16 estados y regiones de EE. UU., entre ellos Nueva York y Texas, y en Kansas y Wisconsin solo ofrece cuentas cripto.
¿Publica Binance una prueba de reservas?
Sí, firmada por la propia Binance. La página usa un árbol de Merkle y una prueba zk-SNARK y dice que Binance has funds that cover all of our users assets 1:1
, que tiene fondos para cubrir 1:1 los activos de sus usuarios. No nombra a ningún contable ni firma de verificación, y los campos de fecha de auditoría y raíz de Merkle estaban vacíos en la página pública el 14 de octubre de 2026. Sus términos describen los activos de clientes que el custodio mantiene en fideicomiso como protegidos por las normas del ADGM en caso de insolvencia del custodio. Para quien saque sus monedas del exchange, la guía de la frase semilla explica qué implica la autocustodia.
Respuestas rápidas
¿Qué es Binance?
Un exchange de criptomonedas lanzado en julio de 2017 que hoy contrata a través de tres sociedades del Abu Dhabi Global Market, con términos vigentes desde el 21 de julio de 2026. Véase Binance (en inglés).
¿Está Binance autorizado en España?
En el registro MiCA de la ESMA, descargado el 28 de septiembre de 2026, no figura ninguna entidad de Binance. Si la CNMV o el Banco de España tienen alguna inscripción de Binance: no verificado.
¿Es legal Binance en EE. UU.?
Binance.com debe mantener su complete exit from the United States
según el acuerdo con el Tesoro de 2023. Binance.US, una empresa distinta, opera en la mayoría de los estados, pero no en 16 estados y regiones.
¿Quién es el dueño de Binance?
Los términos nombran a las tres sociedades operadoras del ADGM, pero no a sus propietarios. La página corporativa presenta a Zhao como cofundador y ex consejero delegado; las participaciones no se publican allí.
¿Para qué sirve BNB?
Para el gas y el staking en BNB Smart Chain, según su README, y para un descuento del 25 % en las comisiones spot de Binance, que bajan del 0,100 % al 0,075 %.
Fuentes
- Binance about page, retrieved 14 October 2026
- Binance terms of use, effective 21 July 2026, retrieved 14 October 2026
- Binance fee schedule, retrieved 14 October 2026
- Binance proof of reserves, retrieved 14 October 2026
- BNB Smart Chain repository README, BNB-chain/bsc, retrieved 14 October 2026
- Binance.US terms of use, last updated 5 June 2026, retrieved 14 October 2026
- Binance.US, list of supported and unsupported states and regions, retrieved 14 October 2026
- US Department of Justice, Binance and CEO plead guilty, 21 November 2023, retrieved 14 October 2026
- US Treasury press release jy1925, 21 November 2023, retrieved 14 October 2026
- CFTC press release 8837-23, 18 December 2023, retrieved 14 October 2026
- SEC litigation release 26316, 29 May 2025, retrieved 14 October 2026
- US Department of Justice, Office of the Pardon Attorney, executive grant of clemency, Changpeng Zhao, 21 October 2025, retrieved 14 October 2026
- ESMA interim MiCA register of crypto-asset service providers, as recorded on the exchange register 2026-09-28
- Binance network list endpoint, USDT withdrawal networks, as recorded on the exchange register 2026-09-28
- CryptoGuardz exchange register, Binance entry
Sobre este análisis
Elaborado por el equipo del registro CryptoGuardz a partir de las fuentes citadas arriba. La investigación y la redacción cuentan con asistencia de IA y las revisa un editor con nombre antes de publicarse. Nada de esto es una recomendación para jugar. Si una cifra o una lectura es errónea, avísenos (en inglés) y la corrección quedará registrada en público.