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Analisi · Exchange

Binance è sicuro? Le società, le autorità, la condanna USA del 2023 e BNB, letti nei documenti di Binance

Pubblicato il 15 ottobre 2026A cura della redazione di CryptoGuardz (in inglese)6 min di lettura15 fonti

Foto: Maxim Hopman / Unsplash

In breve, dai documenti

Binance è sicuro e chi lo regola?

Binance è un exchange nato nel luglio 2017 che, con i termini in vigore dal 21 luglio 2026, contratta tramite tre società dell'Abu Dhabi Global Market. Nel 2023 Binance Holdings si è dichiarata colpevole negli USA e ha accettato di pagare 4.316.126.163 USD. Il registro MiCA dell'ESMA scaricato il 28 settembre 2026 non contiene alcuna società Binance.

Documenti controllati l'ultima volta il 15 ottobre 2026Rivisto da Redazione di CryptoGuardz

Binance in Italia funziona con gli stessi termini che valgono per chi non ha condizioni locali: Binance è un exchange di criptovalute lanciato da Changpeng Zhao nel luglio 2017, e i suoi termini attuali, in vigore dal 21 luglio 2026, legano gli utenti a tre società registrate nell'Abu Dhabi Global Market. Nel novembre 2023 Binance Holdings Limited si è dichiarata colpevole negli Stati Uniti di violazioni antiriciclaggio, attività di trasferimento di denaro senza licenza e violazioni delle sanzioni, e ha accettato di pagare 4.316.126.163 USD al Dipartimento di Giustizia. BNB è il token che paga le transazioni su BNB Smart Chain e riduce del 25% le commissioni di Binance.

Le pagine di Binance e i comunicati delle agenzie statunitensi sono stati letti il 14 ottobre 2026. Se Binance abbia condizioni dedicate ai clienti italiani o una registrazione presso un'autorità italiana: non verificato, nessuna fonte italiana è stata letta. Niente qui è un consiglio d'investimento, e niente dice se comprare BNB o usare l'exchange. La scheda clausola per clausola è su Binance (in inglese).

Che cos'è Binance, secondo Binance?

Un exchange con intorno una gamma di prodotti più ampia. La pagina di presentazione lo definisce the world's leading blockchain ecosystem, uno slogan pubblicitario senza alcun metodo di classifica dietro. Le cifre pubblicate sono sue: un volume medio giornaliero di 95 miliardi di USD e, nella biografia della cofondatrice Yi He, 250 million registered users by January 2025, 250 milioni di utenti registrati a gennaio 2025. Nessuna delle due cifre è certificata sulla pagina.

Il vertice, secondo la stessa pagina: Richard Teng è the Co-CEO of Binance, Yi He è Co-CEO & Co-Founder e Zhao è Co-Founder & Former CEO.

Quali società gestiscono Binance?

Per gli utenti di binance.com senza termini locali, tre società dell'Abu Dhabi Global Market: Nest Exchange Limited, Nest Clearing and Custody Limited e Nest Trading Limited. I termini danno a ciascuna un numero di registrazione e dicono Each ADGM Binance Entity is a separate legal entity. Ognuna è una persona giuridica distinta. Una gestisce la piattaforma di negoziazione, una custodisce gli asset, una agisce da intermediario, come registrato nella scheda di Binance (in inglese) il 28 settembre 2026.

Società	Ruolo	Dove
Nest Exchange Limited	Piattaforma di negoziazione	ADGM, Emirati Arabi Uniti
Nest Clearing and Custody Limited	Custode	ADGM, Emirati Arabi Uniti
Nest Trading Limited	Intermediario	ADGM, Emirati Arabi Uniti
Binance Holdings Limited	Dichiaratasi colpevole nel 2023	Non dichiarato nei termini
BAM Trading Services Inc.	Gestisce Binance.US	Stati Uniti

I termini rivendicano per tutte e tre licenze della Financial Services Regulatory Authority dell'ADGM. Il registro della FSRA non si è caricato, quindi le licenze sono non verificate. Il registro MiCA dell'ESMA, scaricato il 28 settembre 2026, non contiene alcuna società Binance: per l'Unione europea, quindi anche per l'Italia, nessuna autorizzazione MiCA risulta da quel registro.

Chi regola Binance?

I termini nominano l'autorità dell'ADGM. Al di fuori di questa, il fascicolo regolamentare più chiaro è statunitense e riguarda sanzioni, non licenze. Le controversie previste dai termini vanno in arbitrato presso la Camera di Commercio Internazionale secondo la legge dell'ADGM. Gli utenti di una giurisdizione listed in our List of Prohibited Countries, cioè nell'elenco dei paesi vietati, non possono usare il servizio.

Di che cosa si è dichiarata colpevole Binance nel 2023?

Il 21 novembre 2023 Binance Holdings Limited si è dichiarata colpevole di violazione del Bank Secrecy Act, di mancata registrazione come attività di trasferimento di denaro e di violazione dell'International Emergency Economic Powers Act. Il comunicato del Dipartimento di Giustizia indica una confisca di 2.510.650.588 USD e una multa penale di 1.805.475.575 USD, più un monitor indipendente per tre anni. La vice procuratrice generale Lisa Monaco ha dichiarato:

A corporate strategy that puts profits over compliance isn't a path to riches; it's a path to federal prosecution.

US Department of Justice press release, 21 November 2023, retrieved 2026-10-14

Una strategia che mette i profitti davanti alla conformità, cioè, porta all'incriminazione federale, non alla ricchezza. Lo stesso giorno il Tesoro ha annunciato una sanzione FinCEN di 3,4 miliardi di USD e un accordo OFAC da 968 milioni di USD, citando more than 1.67 million virtual currency trades con utenti in Iran, Corea del Nord, Siria e Crimea, e imponendo la complete exit from the United States di Binance, l'uscita completa dagli Stati Uniti. La CFTC ha aggiunto 2,7 miliardi di USD a dicembre 2023.

Zhao si è dichiarato colpevole di non aver mantenuto un programma antiriciclaggio efficace e si è dimesso da amministratore delegato. Il 21 ottobre 2025 ha ricevuto un provvedimento di clemenza, registrato dall'Office of the Pardon Attorney come United States v. Zhao, 23CR00179RAJ-001. Il 29 maggio 2025 la SEC ha chiesto l'archiviazione definitiva della causa civile contro Binance, BAM Trading e Zhao. Gli importi sono confrontati con il fascicolo di Kraken in Kraken o Binance (in inglese).

Che cos'è BNB?

Il token nativo di BNB Smart Chain. Il README del repository della chain dice che BNB will serve as both the gas of smart contract execution and tokens for staking, serve sia a pagare l'esecuzione degli smart contract sia per lo staking, e che la chain usa 21 validators with Proof of Staked Authority (PoSA) consensus, 21 validatori. Sull'exchange, pagare le commissioni in BNB riduce la tariffa spot ordinaria dallo 0,100% allo 0,075%, voce che il tariffario chiama BNB 25% off.

La chain è anche una rete per USDT. Quando il registro ha letto l'elenco delle reti il 28 settembre 2026, Binance indicava 18 reti di prelievo USDT attive, tra cui BNB Smart Chain. Un deposito inviato su una rete che chi riceve non supporta può andare perso; vedi le reti di USDT.

Binance.US è la stessa cosa di Binance?

No. Binance.US è gestita da BAM Trading Services Inc. I suoi termini dicono che BAM e Binance Holdings share common majority ownership, but are not within the same corporate or management structure. Hanno la stessa maggioranza azionaria ma non fanno parte della stessa struttura societaria o di gestione. Binance.US non è disponibile in 16 Stati e territori USA, tra cui New York e Texas, e in Kansas e Wisconsin offre solo conti crypto.

Binance pubblica una prova delle riserve?

Sì, firmata da sé. La pagina usa un Merkle tree e una prova zk-SNARK e dice che Binance has funds that cover all of our users assets 1:1, cioè che i fondi coprono 1:1 gli asset degli utenti. Nessun revisore o società di attestazione è nominato, e il 14 ottobre 2026 i campi della data di verifica e della radice Merkle erano vuoti sulla pagina pubblica. I termini descrivono gli asset dei clienti come detenuti in trust dal custode e protetti dalle regole dell'ADGM in caso di insolvenza del custode. Per chi sposta le monete fuori dall'exchange, la guida alla seed phrase spiega che cosa comporta l'autocustodia.

Risposte rapide

Che cos'è Binance?

Un exchange crypto lanciato nel luglio 2017, che oggi contratta tramite tre società dell'Abu Dhabi Global Market con termini in vigore dal 21 luglio

Vedi Binance (in inglese).

Binance è autorizzato in Italia?

Il registro MiCA dell'ESMA scaricato il 28 settembre 2026 non contiene alcuna società Binance. Una registrazione presso un'autorità italiana: non verificato. I termini rivendicano licenze dell'ADGM, anch'esse non verificate.

Binance è legale negli Stati Uniti?

Binance.com deve mantenere la complete exit from the United States prevista dall'accordo con il Tesoro del 2023. Binance.US, una società distinta, opera nella maggior parte degli Stati ma non in 16 Stati e territori.

Chi possiede Binance?

I termini nominano tre società operative dell'ADGM, ma non i loro proprietari. La pagina di presentazione indica Zhao come cofondatore ed ex amministratore delegato; le quote azionarie non sono dichiarate.

A che cosa serve BNB?

A pagare il gas e fare staking su BNB Smart Chain, secondo il README, e a ottenere uno sconto del 25% sulle commissioni spot di Binance, dallo 0,100% allo 0,075%.

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Fonti

Ogni fonte compare con il proprio titolo, nella lingua in cui è stata pubblicata, con la data di consultazione.

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Questo articolo esiste anche in inglese: What is Binance? Entities, regulators, BNB